مقررات رمزنگاری در ایرلند

اگرچه در حال حاضر مشاغل رمزنگاری شده فقط تا حدی در ایرلند تنظیم می شوند ، اما بیشتر با استفاده از قوانین موجود موجود ، این یک صلاحیت مطلوب به دلیل مالیات شرکتهای نسبتاً کم ، مشوق های مالیاتی و درب گسترده ای برای کل بازار اتحادیه اروپا (اتحادیه اروپا است.) از آنجا که مجوز رمزنگاری ایرلندی مشاغل را قادر می سازد بدون نیاز به درخواست مجوزهای جدید ، به کلیه کشورهای عضو خدمات ارائه دهند.

قانون عدالت کیفری (پولشویی و تأمین مالی تروریسم) قانون 2010 (SLA 2010) قانون اصلی حاکم بر ارائه دهندگان خدمات مدیریت دارایی مجازی (SAP) به عنوان اصلاح شده الف) قسمت 2 قانون عدالت کیفری 2013 ، ب) عدالت کیفری (پول)قانون شستشو و تأمین مالی تروریسم) قانون (اصلاحیه) 2018 و ج) قانون عدالت کیفری (پولشویی و تأمین مالی تروریسم) (اصلاحیه) 2021 ، که با پنجمین دستورالعمل ضد پولشویی اتحادیه اروپا (5 صبح) هماهنگ است.

بانک مرکزی ایرلند مسئولیت نظارت بر مؤسسات اعتباری و مالی ، از جمله SAP که در داخل و خارج از ایرلند فعالیت می کند ، بر عهده دارد.

یکی از تلاشهای قابل توجه برای ترویج رشد صنعت رمزنگاری در ایرلند ، ایجاد Blockchain ایرلند ، یک صنعت نوآورانه شبکه است که با به اشتراک گذاشتن اطلاعات ، سازماندهی رویدادها و ترویج داستانهای موفق برای ایجاد ایرلند به عنوان قطب دانش ، از توسعه بخش blockchain پشتیبانی می کند. برای مشاغل cryptoasset.

آیین نامه رمزنگاری ایرلند

VASPS شرکت هایی هستند که خدمات زیر را ارائه می دهند:

• مبادله بین دارایی های مجازی و پول فیات
• مبادله بین یک یا چند نوع دارایی مجازی
• انتقال دارایی مجازی (انجام معامله به نمایندگی از شخص دیگری که یک دارایی مجازی را از یک آدرس دارایی مجازی یا حساب به دیگری منتقل می کند)
• تهیه کیف پول برای متولیان
• مشارکت در ارائه یا ارائه خدمات مالی مربوط به پیشنهاد صادرکننده یا فروش دارایی مجازی

طبق قانون ، یک دارایی مجازی بازنمایی دیجیتالی از ارزش است که می تواند به صورت دیجیتالی یا منتقل شود و می تواند برای اهداف پرداخت یا سرمایه گذاری مورد استفاده قرار گیرد ، اما شامل نمایندگی دیجیتالی ارزهای فیات ، اوراق بهادار یا سایر دارایی های مالی نیست.

برای رعایت قوانین تأمین مالی ضد پولش/تروریسم ، VASP ها باید:

• انتصاب یک مقام ارشد با مسئولیت اصلی اجرای ، مدیریت و نظارت بر اقدامات برای مبارزه با پولشویی پول/تأمین مالی تروریستی
• انتصاب یک افسر انطباق AML/CFT
• ارزیابی ریسک مناسب را در عملیات خود انجام دهید
• با دقت مشتری برای مشتری
• به طور مداوم مشتری ها و عملکرد آنها را کنترل کنید
• گزارش معاملات مشکوک به واحد اطلاعات مالی (FIU) ایرلند و کمیسر درآمد هنگامی که پولشویی یا تأمین مالی تروریستی شناخته شده یا مشکوک است
• توسعه و اجرای سیاست ها ، رویه ها و کنترل های داخلی برای مقابله با پولشویی/تأمین مالی تروریستی
• برای شناسایی سیاستمداران رویه هایی ایجاد کنید
• حفظ داده های مربوط به مشتری و رویه های نظارتی
• ارائه مداوم ضد پولشویی/ضد تأمین مالی آموزش تروریسم به همه کارکنان

بسته به سطح خطر ، الگوی نظارتی بانک مرکزی ایرلند ممکن است شامل ارائه ، سمینارها ، پرسشنامه های ارزیابی ریسک و همچنین بازرسی های در محل و جلسات مرور باشد.

افرادی که دارای سمتهای مدیریتی در CEC هستند ، موظفند با آموزش بدنی و رژیم یکپارچگی که توسط بانک مرکزی ایرلند ایجاد شده است ، رعایت کنند و بنابراین باید از آژانس مربوطه تأیید کنند. این امر برای اطمینان از اینكه مدیریت ارشد از سطح آموزش و صداقت متناسب با این كاركرد خاص برخوردار است ، لازم است.

در تدوین یک خط مشی AML/CFT ، کنترل ها و رویه ها باید روی آن متمرکز شوند:

• نگهداری از سیاست های مستند دقیق که نشان دهنده ادغام و انطباق با کلیه الزامات قانونی و نظارتی ، پشتیبانی شده توسط راهنمایی و بازتاب دقیق شیوه های عملیاتی است
• اطمینان حاصل کنید که این خط مشی به راحتی در دسترس همه کارکنان است و به طور کامل اجرا شده و رعایت می شود
• حداقل یک بار در سال روشهای روشنی را برای بررسی های رسمی سیاست ایجاد کنید
• خط مشی را به موقع در پاسخ به وقایع یا خطرات در حال ظهور به روز کنید و اطمینان حاصل کنید که چنین اطلاعاتی به سرعت به کارمندان مربوطه ابلاغ می شود
• اطمینان حاصل کنید که تمام سیاست ها و به روزرسانی ها توسط مدیریت ارشد بررسی و تصویب می شوند
• اطمینان حاصل کنید که این سیاست منوط به بررسی و تأیید است

مقررات رمزنگاری در ایرلند نمای کلی

ثبت نام

شرکت های cryptocurrency که قصد فعالیت در ایرلند را دارند ، موظفند به عنوان VASPS در بانک مرکزی ایرلند ثبت نام کنند. در حال حاضر ، تنها هدف از ثبت نام ، نظارت بر OSS مطابق با قوانین AML/CFT است. برای ورود به ثبت نام باید به بانک مرکزی ایرلند درخواست شود. فقط متقاضیانی که می توانند ثابت کنند که قادر به رعایت قوانین مربوطه هستند به عنوان SAPS ثبت شده اند.

بانک مرکزی ایرلند تلاش می کند تا هر برنامه را به موقع پردازش کند. با این حال ، از نظر بانک ، دوره بررسی نیز به توانایی متقاضی در تهیه کلیه اسناد و اطلاعات لازم به صورت کامل و شفاف بستگی دارد. در حال حاضر ، هیچ نیاز خاص یا هزینه های نظارتی که توسط این بدن تحمیل شده است وجود ندارد.

از آنجا که تمرکز روی انطباق AML/CFT است ، مهم است که قبل از شروع روند درخواست ، محدودیت های زیر حذف شود:

• توسعه سیاست های داخلی AML/CFT و مکانیسم های کنترل متناسب با مقیاس و پیچیدگی تجارت
• انجام ارزیابی ریسک تجاری AML/CFT
• تهیه نمودار سازمانی که مسئولیت شرکت ها را نشان می دهد و چگونه می تواند از رعایت الزامات AML/CFT اطمینان حاصل کند
• اطلاعات دقیق در مورد صاحبان VASP-Beneficiaries و مدیریت عالی
• برنامه تجاری نشان دادن گردش کار معامله
• اطلاعات مربوط به نقش های برون سپاری و شرکتهای خدمات برون سپاری

متقاضیان ممکن است یک جلسه مقدماتی اختیاری را با بانک مرکزی ایرلند درخواست کنند ، که به سؤالات مربوطه در مورد روند ثبت نام و تکمیل فرم ثبت نام VASP AML/CFT پاسخ می دهد. متقاضیانی که مایل به سازماندهی چنین جلسه ای هستند باید اسناد و سؤالات ثبت نام خود را از قبل تهیه کرده و نامه الکترونیکی را به [ایمیل محافظت شده] ارسال کنند

مراحل کلیدی در فرآیند درخواست:

• متقاضی فرم پیش ثبت نام VASP را به بانک مرکزی ایرلند ارسال می کند و با فرم تکمیل شده به [ایمیل محافظت شده] نامه الکترونیکی ارسال می کند
• بانک مرکزی ایرلند به متقاضی نامه الکترونیکی حاوی شماره موسسه ، تاریخ گزارش و دستورالعمل نحوه به دست آوردن و ارسال فرم ثبت نام VASP AML/CFT از طریق سیستم گزارشگری آنلاین بانک مرکزی ایرلند (ONR) ارسال می کند.
• متقاضی فرم ثبت نام VASP AML/CFT و کلیه مستندات پشتیبانی را از طریق ONR ارسال می کند
• بانک مرکزی ایرلند دریافت درخواست ثبت نام از طریق پست الکترونیکی را تأیید می کند
• بانک مرکزی Irelanrd ارزیابی می کند که آیا ثبت نام VASP شامل کلیه اطلاعات و مستندات لازم برای مرحله ارزیابی است و از طریق ایمیل به متقاضی اطلاع می دهد. فرآیند ارزیابی برنامه تا زمان اتمام برنامه شروع نمی شود
• با تمام اطلاعات و مستندات لازم ، بانک مرکزی ایرلند برنامه را ارزیابی می کند و ممکن است مستندات یا شفاف سازی های اضافی را درخواست کند
• متقاضی با درخواست های بیشتر برای اطلاعات مطابقت دارد
• بانک مرکزی ایرلند اطلاعات اضافی را ارزیابی می کند و به روزرسانی را برای متقاضی ارائه می دهد ، که ممکن است مجدداً از آنها خواسته شود تا پس از ثبت نام ، به مسائل بیشتر بپردازد یا شرایط خاص را برآورده کند
• این اطلاعیه همچنین ممکن است شامل شرایط خاصی باشد که متقاضی پس از ارائه ثبت نام باید آن را ملاقات کند ، در این صورت متقاضی 21 روز برای برآورده کردن مطالبات داده می شود
• اگر مرجع قصد امتناع از ثبت نام را داشته باشد ، متقاضی نیز 21 روز برای پاسخ به این تصمیم داده می شود و توضیح می دهد که چرا باید ثبت نام شود
• بانک مرکزی ایرلند باید به طور کتبی به متقاضی تصمیم نهایی خود را که ممکن است یکی از موارد زیر باشد ، مطلع کند
• ثبت نام - بانک مرکزی ایرلند تصمیم به ثبت نام کرده است
• ثبت نام با شرایط ویژه - بانک مرکزی ایرلند تصمیم گرفته است شرایط خاص ضمیمه ثبت نام را ثبت کند (شرایط در نامه تعیین می شود)
• انکار ثبت نام - بانک مرکزی ایرلند توضیح می دهد که چرا ثبت نام امتناع می شود

ثبت نام باید در تاریخ ثبت نام یا در تاریخ بعدی تعیین شده توسط بانک مرکزی ایرلند ، که ممکن است در صورت تغییر شرایط ، ثبت نام را لغو کند. این بانک همچنین ممکن است با تغییر ، تغییر یا لغو هرگونه شرایط یا با اضافه کردن یک شرط جدید در صورت لزوم برای تنظیم صحیح VASP ، به ویژه برای جلوگیری از استفاده از مشاغل برای پولشویی یا تأمین مالی تروریستی ، ثبت نام را تغییر دهد. پس از دریافت اطلاعیه بانک ، مجوز 21 روز فرصت دارد تا شواهدی را در مورد اینكه چرا تغییرات پیشنهادی ایجاد نمی شود ، ارائه دهد.

متقاضیان ثبت نام SSA باید فرم های زیر را ارسال کنند:

• فرم ثبت نام VASP AML/CFT (از جمله اطلاعات و مستندات مورد نیاز نشان دهنده سیاست ها و رویه های مؤثر AML/CFT)
• اشکال زیر از برنامه های صاحبان ذینفعان:
• درخواست برای هر نهاد حقوقی یا نوع دیگری از شرکتی که مالک سودمند مدعی VASP است
• درخواست برای هر فردی که ذینفع مالک در مدعی VASP است
• به منظور حفظ آمادگی جسمانی و یکپارچگی ، متقاضی باید اطمینان حاصل کند که کلیه افراد مربوطه که مناصب رهبری را ارائه می دهند ، پرسشنامه های فردی را در مورد آمادگی جسمانی و یکپارچگی کامل ، به صورت الکترونیکی از طریق ONR ارائه می دهند.

دستورالعمل های دقیق در مورد نحوه ارسال فرم های درخواست و اسناد پشتیبانی از طریق ONR در یک کتابچه راهنمای تهیه شده توسط بانک مرکزی ایرلند ارائه شده است.

هدف از آمادگی جسمانی و یکپارچگی این است که اطمینان حاصل شود که افرادی که موقعیت ها و موقعیت های کلیدی مرتبط با مشتری را اشغال می کنند (در قانون به عنوان توابع کنترل شده (CFSS) و عملکردهای قبل از تصمیم گیری (PCF)) صلاحیت و توانمند بودند؛صداقت ، اخلاق و صداقت و همچنین احتیاط مالی.

هنگامی که یک CF یا PCF به شرکتی که توسط بانک مرکزی ایرلند تنظیم نشده است ، منتقل می شود ، SBS باید قبل از انتصاب آن شخص برای انجام SES و PCP ، از بانک مرکزی ایرلند تأیید کتبی دریافت کند ، همچنین باید از تمرینات بدنی و همچنین پیروی کند. رژیم یکپارچگی. علاوه بر این ، اگر LCA پیشنهاد کند شخصی را به CF یا PCF در خارج از ایرلند منصوب کند ، باید مجوز کتبی قبلی را از بانک مرکزی بدست آورد.

با این حال ، رژیم آموزش بدنی و یکپارچگی برای افرادی که CF را به نمایندگی از یک VASP مجاز است توسط مرجع ذیصلاح کشور EEA دیگر و ارائه خدمات در ایرلند به صورت مرزی یا صنعت اعمال نمی شود ، صدق نمی کند.

طبق قانون عدالت کیفری (پولشویی و تأمین مالی تروریسم) (اصلاحیه) قانون 2021 ، اگر در صورت اعمال هر یک از مقررات زیر ، شخص نمی تواند و برای وظیفه مناسب باشد:

• یک شخص به هر یک از جرائم زیر محکوم شده است:

تخلف از کلاهبرداری ، ناهنجاری یا نقض اعتماد

جرم رفتار در کشوری غیر از ایرلند که در صورت وقوع چنین رفتاری در ایرلند ، تخلف از نوع توضیح داده شده در بالا خواهد بود

• اگر فرد زیر 18 سال داشته باشد ؛
• شخصی به دلیل طلبکاران خود پرداخت را به حالت تعلیق درآورد ، قادر به انجام سایر تعهدات مربوط به طلبکاران خود نیست یا شخصی است که ورشکسته است
• شخص در غیر این صورت مناسب نیست و فرد مناسب است

SPE های ثبت شده ملزم به حفظ سوابق خاص برای حداقل شش سال است ، همانطور که توسط بانک مرکزی ایرلند مورد نیاز است. آنها باید یا در یک دفتر ثبت شده یا سایر محل های ایرلند نگهداری شوند. کلیه تغییرات آدرس باید به صورت کتبی به بانک مرکزی ایرلند ارسال شود.

نحوه افتتاح یک شرکت cryptocurrency در ایرلند

یکی از رایج ترین انواع ساختارهای حقوقی در ایرلند ، شرکت خصوصی محدود توسط سهام (LTD) است. به حداقل سرمایه سهم نیاز ندارد و می تواند توسط یک بنیانگذار/سهامدار واحد ایجاد شود.