مدل سازی مالی

در هسته اصلی ابزارهای مختلف مورد استفاده تحلیلگران مالی مدل مالی است. در سراسر صنعت مالی مدل های مالی برای کمک به انواع کارها ساخته شده است. از جمله بسیاری از کاربردهای مدلهای مالی ، آنها اغلب برای کمک به افزایش سرمایه ، کسب درآمد ، بودجه بندی و پیش بینی و در شیوه های ارزیابی استفاده می شوند.

در این سؤالات متداول بحث خواهیم کرد که یک مدل مالی چیست ، چرا آنها برای صنعت مالی به طور کلی و برخی از مدلهای مالی متداول مهم هستند.

مدل مالی چیست؟

یک مدل مالی ، که اغلب از آن به عنوان یک مدل پیش بینی یاد می شود ، پیش بینی عملکرد آینده بر اساس مجموعه مشخصی از متغیرها است. از مدل های مالی برای تعیین کمیت انتظارات تجاری از عملکرد آینده استفاده می شود. خود مدل ها می توانند متفاوت باشند اما تمام مدلهای مالی از نظر ماهیت کمی هستند.

مدل سازی مالی نیاز به دانش عمیقی از جنبه های مختلفی دارد که بر یک تجارت تأثیر می گذارد. این جنبه ها ممکن است شامل درک صنعت به عنوان یک کل ، محصول ، بازار و محیط کسب و کار باشد. در حالی که این مدل در محاسبات خود کمی و اغلب عینی است ، فرضیات مورد استفاده در یک مدل مالی اغلب ذهنی هستند و به برخی از تخصص ها متکی هستند.

تخصص مورد استفاده در ایجاد یک مدل مالی به همان اندازه محاسبات مورد استفاده مهم است. این امر به این دلیل است که یک مدل فقط به اندازه اطلاعات و فرضیاتی که از آن استفاده می کند خوب است. از آنجا که از مدل های مالی در صنایع مختلف استفاده می شود ، هر صنعت مدل هایی دارد که مخصوص آنهاست.

چرا مدل سازی مالی مهم است؟

مدل های مالی بسته به نوع مدل مورد استفاده ، طیف گسترده ای از کاربردها را دارند. آنها غالباً در فرایند تصمیم گیری به شدت به آنها اعتماد می کنند و برای ارزیابی دارایی ها در صنایع خاصی مورد استفاده قرار می گیرند.

در زمینه تأمین مالی سرمایه گذاری ، از مدل های مالی برای پیش بینی نتایج ادغام و ادغام و در ارزیابی مشاغل و سایر دارایی ها استفاده می شود. به عنوان مثال ، مدل های جریان نقدی با تخفیف اغلب در ارزیابی دارایی های املاک و مستغلات تجاری استفاده می شوند.

برخی از مدلهای مالی برای تجزیه و تحلیل تجارت و انجام حسابداری ، بودجه بندی و پیش بینی مدیریت استفاده می شود. یکی از خروجی های اصلی چرخه FP& A ، یک مدل مالی است که برای پیش بینی نتایج آینده استفاده می شود.

مدل سازی مالی توانایی کاهش قرار گرفتن در معرض ریسک را دارد و همچنین برای درک عمیق تر از نحوه انجام یک تجارت استفاده می شود. آنها در کل فرآیند مدیریت عملکرد شرکت (CPM) برای کمک به انجام بررسی های منظم عملکرد استفاده می شوند و همچنین برای کمک به شناسایی در هنگام نیاز به تغییرات در عملیات استفاده می شوند.

به طور کلی ، مدل مالی ابزاری بسیار قدرتمند است که در بسیاری از صنایع برای کمک به تصمیم گیری ، کاهش ریسک ، تنظیم عملیات و شناسایی تخصیص بهینه منابع به آن متکی است.

سه مدل مالی مشترک

در حالی که از نظر فنی می توان یک مدل مالی ایجاد کرد که کاری را به سادگی پیش بینی پول نقد انجام می دهد ، سه مدل مالی اصلی وجود دارد که در حرفه مالی استفاده می شود. این مدل ها پیش بینی جریان نقدی ، استهلاک ، سرویس بدهی و سایر متغیرهایی را که بر عملکرد مالی تأثیر می گذارد ، تشکیل می دهند.

هر مدل این متغیرها را با فرضیات اساسی خاص در نظر می گیرد و از آنها برای تعیین کمیت تأثیر برنامه های مختلف عمل استفاده می کند.

مدل سه بیانیه

یک مدل سه بیانیه یک مدل مالی اساسی است که پیش بینی می کند که چگونه متغیرهای خاص بر ترازنامه ، بیانیه عملیات و بیانیه جریان نقدی تأثیر می گذارند. نام آن به سه بیانیه مالی مربوط به آن مربوط می شود.

یک مدل سه ایستگاه بین این سه بیانیه مالی اوراق قرضه پویا ایجاد می کند و به کاربران امکان می دهد تا آنچه را که ممکن است تحت فرضیات خاص به نظر برسند ، الگوبرداری کنند. این نوع مدل به ویژه در تلاش برای به دست آوردن دیدگاه جامع در مورد چگونگی تأثیر یک تصمیم خاص بر تجارت مفید است.

مدل جریان نقدی تخفیف

یک مدل DCF با ارائه تجزیه و تحلیل یک سری از جریان های نقدی با تخفیف (DCF) بر روی مدل سه بیانیه ساخته شده است تا بفهمد ارزش تقریبی تجارت چیست. این روش اصلی برای ارزیابی بیشتر مشاغل و سایر دارایی های تولید جریان نقدی ، مانند املاک و مستغلات تجاری ، املاک و مستغلات اجاره مسکونی و حتی توافق نامه های لیزینگ است.

مدل های DCF مدل بنیادی است که در سراسر سرمایه گذاری برای انواع اهداف ارزیابی استفاده می شود.

مدلهای مالی خاص صنعت

مدلهای مالی خاص صنعت مدل هایی هستند که به مراتب دقیق تر و پیچیده تر هستند و مربوط به صنایع خاص و حسابداری از تفاوت های ظریف در آن صنایع هستند. این مدل ها نیاز به تجربه زیادی در صنعت دارند و برای ایجاد فرضیات دقیق و معنی دار نیاز به دانش عمیق در صنعت دارند. صنایعی که به مدلهای خاص متکی هستند ، نفت و گاز ، املاک و مستغلات و استخراج معدنی هستند.

با استفاده از Datarails ، یک راه حل بودجه ریزی و پیش بینی

DataRails صفحات گسترده را با داده های زمان واقعی جایگزین می کند و کتابهای کار و منابع داده پراکنده را در یک مکان متمرکز ادغام می کند. این امر به کاربران این امکان را می دهد تا با پشتیبانی از یک سیستم مدیریت داده بسیار پیشرفته تر در اختیار خود ، در راحتی مایکروسافت اکسل کار کنند.

هر اداره امور مالی می داند ساخت بودجه و پیش بینی چقدر خسته کننده است. ادغام پیش بینی های جریان نقدی با داده های زمان واقعی و بودجه به روز ابزاری قدرتمند است که پیش بینی پول نقد را آسانتر ، کارآمدتر می کند و تمرکز را به تجزیه و تحلیل نقدی تغییر می دهد.

صرف نظر از رویکرد بودجه بندی که سازمان شما اتخاذ می کند ، برای اطمینان از صحت ، اجرای به موقع و البته نظارت ، به داده های بزرگ نیاز دارد.

DataRails یک ابزار پیشرفته مدیریت داده است که می تواند به تیم شما کمک کند تا جریان پول نقد را در برابر بودجه سریعتر و دقیق تر از گذشته ایجاد و نظارت کند.