9 مزیت کلیدی برنامه ریزی مالی کسب و کار

ایجاد یک برنامه مالی تجاری هرگز آسان نیست. این نیاز به تلاش، داده های خوب و مقدار مناسبی از تخیل دارد. و اگر قبلاً هرگز این کار را انجام نداده اید، احتمالاً در طول مسیر با موانعی روبرو خواهید شد.

اما این پست به شما نشان می دهد که چرا اینقدر ارزشمند است.

یک برنامه مالی خوب شما را متمرکز و در مسیر رشد شرکت، زمانی که چالش‌های جدید پیش می‌آید و بحران‌های غیرمنتظره پیش می‌آید، حفظ می‌کند. این به شما کمک می کند تا به طور واضح با کارکنان و سرمایه گذاران ارتباط برقرار کنید و یک تجارت مدرن و شفاف ایجاد کنید.

و بسیاری از مزایای دیگر وجود دارد.

ما به زودی نه مورد علاقه خود را بررسی خواهیم کرد. اما ابتدا، بیایید دقیقاً در مورد چه چیزی صحبت می کنیم، تعریف کنیم.

برنامه ریزی مالی کسب و کار چیست؟

برنامه مالی شرکت شما اساساً فقط بخش مالی طرح کلی کسب و کار شما است. این داده ها و پیش بینی های مالی واقعی را اعمال می کند تا بقیه طرح کسب و کار شما را در چارچوب قرار دهد.

و مهمتر از همه، آینده نگر است. در حالی که از ارقام حسابداری موجود (اگر قبلاً آنها را دارید) و تجربه برای ایجاد طرح خود استفاده می کنید، این به سادگی کپی/پیست کردن داده های حسابداری شما نیست. در عوض، شما به اهداف کسب و کار خود نگاه می کنید و سطح سرمایه گذاری را که می خواهید برای دستیابی به هر یک از آنها انجام دهید، مشخص می کنید.

اما این بدان معنا نیست که برنامه های مالی فقط "ساخته شده اند". در هر صورت، این بخش از طرح کسب و کار شما در واقعیت پایه ترین است.

یک طرح کسب و کار تا زمانی که شروع به پر کردن اعداد و شرایط نکنید کاملاً مفهومی است. بخش‌های مربوط به برنامه بازاریابی و استراتژی شما برای خواندن جالب است، اما اگر نتوانید کسب و کار خود را با ارقام خوب در خط پایانی توجیه کنید، معنایی ندارند.

بخش مالی یک طرح تجاری یکی از ضروری ترین اجزای طرح است، زیرا اگر امیدی به جلب سرمایه گذاران یا دریافت وام بانکی دارید، به آن نیاز خواهید داشت. حتی اگر نیازی به تامین مالی ندارید، باید یک پیش بینی مالی تهیه کنید تا به سادگی در هدایت کسب و کار خود موفق باشید.

اهمیت برنامه ریزی مالی در کسب و کار

این احتمالاً برای اکثر خوانندگان تعجب آور نخواهد بود، اما برنامه ریزی مالی برای ایجاد یک کسب و کار موفق ضروری است. طرح کسب و کار شما نحوه برنامه ریزی برای انجام کسب و کار را در ماه، سه ماهه، سال یا بیشتر دیکته می کند - بسته به اینکه چقدر برنامه ریزی می کنید.

این شامل ارزیابی از محیط کسب و کار ، اهداف شما ، منابع مورد نیاز برای رسیدن به این اهداف ، بودجه تیم و منابع است و هرگونه خطری را که ممکن است با آن روبرو باشید برجسته می کند. در حالی که شما نمی توانید تضمین کنید که همه چیز دقیقاً طبق برنامه ریزی انجام خواهد شد ، این تمرین شما را برای آنچه در آینده است آماده می کند.

ما به مزایای دقیق فردی در مرحله بعدی خواهیم پرداخت ، اما کافی است که بگوییم ، بدون یک برنامه مالی روشن ، شما اساساً فقط به بهترین ها امیدوار هستید.

9 مزایای برنامه ریزی مالی برای تجارت

بنابراین دقیقاً چه چیزی می توانید از برنامه ریزی مالی کسب و کار به دست آورید؟مزایای برنامه ریزی تجاری احتمالاً بی پایان است ، اما در اینجا نه مزیت واضح وجود دارد.

1. اهداف شرکت را پاک کنید

این واقعاً نقطه شروع برای کل برنامه مالی شما است. این شرکت قرار است در سه ماهه بعدی ، سال ، سه سال و غیره به دست آورد؟

در اوایل ، شما می خواهید ثابت کنید که نیاز واقعی به تجارت شما وجود دارد و تجارت شما این نیاز را پر می کند. این همچنین به عنوان "محصول/بازار مناسب" شناخته می شود. برای بسیاری از استارتاپ ها ، چند سال اول ممکن است به ساخت یک محصول و ایجاد آن محصول/بازار اختصاص یابد. بنابراین این هدف اصلی شما یک به دو سال خواهد بود ، با ایست های بازرسی کوچکتر در این راه.

مهم ، اگر این هدف اصلی شما باشد ، شما اهداف فروش بلند یا KPI های بازاریابی عظیم را تعیین نمی کنید. اگر محصول آماده فروش نباشد ، سرمایه گذاری در فروش و بازاریابی برای مشتریان جدید چیست؟

ما در طول این پست به اهداف شرکت شما مراجعه خواهیم کرد ، بنابراین ارزش آن را دارد که از ابتدا دسته ای از آنها را بدست آوریم.

2. مدیریت جریان معقول پول نقد

برنامه مالی شما همچنین باید انتظارات روشنی را برای جریان نقدی - مبلغ وارد و خارج از شرکت - تعیین کند. در ابتدا ، شما بیشتر از آنچه می سازید هزینه خواهید کرد. اما سطح قابل قبول هزینه چیست و چگونه در مسیر خود خواهید ماند؟

به عنوان بخشی از این طرح ، شما همچنین باید بفهمید که چگونه جریان پول نقد را به راحتی اندازه می گیرید. شما ممکن است کارشناسان مالی فصلی در تیم نداشته باشید ، بنابراین می توانید با دقت و کارآمد پیگیری کنید که پول خود را به کجا می رود؟

با تهیه برنامه خود اکنون ، می توانید چالش هایی را در دریافت پول و خرج کردن آن پیش بینی کنید و راه هایی برای انجام هر دو مؤثرتر را مشخص کنید.

3. تخصیص بودجه هوشمند

این بدیهی است که با مدیریت جریان نقدی (بالاتر) و کاهش هزینه (در زیر) ارتباط نزدیکی دارد. هنگامی که درک روشنی از میزان بودجه دارید که باید هزینه کنید - چه از طریق درآمد فروش یا سرمایه گذاری - باید بفهمید که چگونه واقعاً آن را خرج خواهید کرد.

این شرکت بودجه کلی خود را دارد - در واقع "نرخ سوختگی" خود برای هر سه ماه یا سال. این مسئله را به بودجه های تیم خاص (توسعه محصول ، بازاریابی ، پشتیبانی مشتری و غیره) تقسیم کنید و اطمینان حاصل کنید که مبالغ اختصاص یافته به هر یک نشان دهنده اهمیت آنها است.

بودجه ها محدودیت های خود را از هر تیم به ساخت و ساز می دهند. آنها می دانند چه منابعی در دسترس آنها است و می توانند بر این اساس کمپین ها و توسعه شخصی یا محصول را برنامه ریزی کنند.

در سطح شرکت ، ردیابی پروژه یا بودجه تیم همیشه آسانتر از نظارت بر هزینه های کل است. هنگامی که هر بودجه را خراب می کنید ، نسبتاً ساده است که توجه داشته باشید که چه کسی را خرج می کند.

4- کاهش هزینه لازم

گذشته از تعیین اینکه چقدر می توانید هزینه کنید (و در مورد چه چیزی) ، یک برنامه مالی نیز به شما امکان می دهد تا پس انداز را قبل از زمان مشاهده کنید. اگر مدتی است که در حال کار بوده اید ، ساختن برنامه مالی خود شامل اولین نگاه به آنچه قبلاً خرج کرده اید و چقدر سریع در حال رشد هستید ، نگاه می کند.

همانطور که بودجه (های) خود را برای سال آینده تعیین کردید ، به هزینه های گذشته مراجعه می کنید و هزینه های غیر ضروری یا بیش از حد را در طول مسیر شناسایی می کنید. و سپس برای بودجه سال آینده ، شما به سادگی بر اساس آن تنظیم می کنید.

این تلاش آگاهانه همه بخشی از کنترل هزینه است ، عمل نگه داشتن هزینه های شرکت مطابق با انتظارات شما. حتی بهتر ، یک بررسی سه ماهه یا سالانه تقریباً همیشه مناطقی را که می توانید در آن صرفه جویی کنید و منابع خود را برای استفاده بهتر قرار دهید ، کشف می کند.

5. کاهش خطر

جنبه مهم نقش تیم مالی ، کمک به شرکت ها در جلوگیری و حرکت ریسک - از کلاهبرداری مالی تا بحران اقتصادی است. و در حالی که خطرات زیادی برای پیش بینی یا حتی جلوگیری از آن دشوار است ، چیزهای زیادی وجود دارد که می توانید در حال آمدن باشید.

برنامه مالی شما باید برای برخی از هزینه های بیمه تجاری ، ضرر و زیان از طریق ناکارآمدی خطرناک ، و شاید منابع را برای هزینه های غیر منتظره کنار بگذارد. به خصوص در زمان های آشفته ، شما در واقع ممکن است چندین پیش بینی مالی ایجاد کنید که نتایج متفاوتی را برای تجارت نشان می دهد: یکی که درآمد آن آسان است ، و یک یا دو نفر دیگر که در آن زمان سخت تر است.

باز هم ، نکته این است که برنامه های احتمالی را در دست داشته باشید و تلاش کنید تا در صورت رشد فقط 20 ٪ در سه ماهه بعدی به جای 30 ٪ (یا 50 ٪) ، چگونه نقشه راه خود را تغییر دهید. هیچ دلیلی برای رفتن به آنجا وجود ندارد ، اما می توانید مناطق خطرناک را در این تجارت پیدا کنید ، و همچنین اگر کارها اشتباه انجام شود ، بهترین پاسخ های خود را در نظر بگیرید.

6. مدیریت بحران

اولین چیزی که تمایل به وقوع در هر بحران شرکت دارد این است که شما برنامه های خود را مرور و دوباره بسازید. که البته به این معنی است که شما باید در وهله اول یک برنامه تجاری روشن داشته باشید. در غیر این صورت ، پاسخ بحران شما صرفاً بداهه نوازی است.

با آشکار شدن بحران مالی 2020 ، از کلیدی که ما از رهبران مالی شنیده ایم ، نیاز به دائماً دوباره اصلاح مجدد است. هیچ کس واقعاً نمی داند چه زمانی بحران به پایان می رسد ، یا اینکه چگونه بر تجارت آنها تأثیر خواهد گذاشت. بنابراین شرکت ها حداقل ماهانه یا سه ماهه برنامه های مالی جدیدی را ایجاد می کنند.

و کسانی که دارای برنامه های مالی قوی و خوب اندیشه هستند ، این روند را آسان تر می کنند. آنها بارها و بارها از ابتدا شروع نمی شوند ، و قبلاً خطرات آشکار و اهرم های کلیدی را برای پاسخگویی مشخص کرده اند.

7. جمع آوری کمک های صاف

بیایید اکنون از ریسک دور شویم. این که آیا شما یک راه اندازی کاملاً جدید هستید ، یک شرکت پایدار که نیاز به تزریق پول نقد کوچک دارد یا به دنبال یک سرمایه گذاری قابل توجه در سطح سری هستید ، در بعضی مواقع به احتمال زیاد به بودجه نیاز دارید.

و اولین چیزی که هر سرمایه گذار آینده نگر یا بانک از شما درخواست می کند ، برنامه کاری شماست. آنها می خواهند ببینند که چگونه قصد رشد تجارت را دارید ، چه خطرات و عدم قطعیت ها در آن وجود دارد ، و چگونه می توانید پول آنها را به خوبی استفاده کنید.

یک برنامه مالی که با سرمایه گذاران صحبت می کند بسیار مهم است و هرچه تاریخ برنامه ریزی شما بهتر باشد ، احتمال دارد که آنها به پیش بینی های شما اعتماد کنند. بنابراین آیا امروز به دنبال بودجه هستید یا خیر ، یک برنامه مالی تجاری ابزاری مهم در قفسه سینه شماست.

8. نقشه راه رشد

سرانجام ، برنامه مالی شما به شما کمک می کند تا وضعیت فعلی خود را تجزیه و تحلیل کنید و در جایی که می خواهید تجارت در آینده باشد ، پروژه ای را انجام دهید. باز هم ، برنامه تجاری گسترده تر این کار را در سطح گسترده ای انجام خواهد داد: بازارهایی که می خواهید در آن حضور داشته باشید. تعداد کارمندانی که خواهید داشت ؛محصولات یا خدماتی که امیدوارید بفروشید.

بخش مالی داده ها را به این اهداف اضافه می کند و در طول مسیر سطح سرمایه گذاری شما را وصل می کند. به عنوان مثال ، اگر می خواهید امسال 100 کارمند جدید را استخدام کنید ، برنامه مالی شما به احتمال زیاد برای یافتن استعداد جدید نیاز به استخدام کننده و بودجه خاصی دارد.

وقت بگذارید تا مشخص کنید که شما انتظار دارید که این شرکت چقدر بزرگ باشد ، هزینه های شما با یک شرکت بزرگتر و میزان درآمد حاصل از آن جبران شود. اگر سرمایه گذاری سرمایه گذاری را برای کمک به رشد مالی افزایش داده اید ، احتمالاً می توانید انتظار داشته باشید که سریعتر از آنچه که می کنید ، پول نقد را بسوزانید - این طبیعی است.

اما اگر از طریق پول می سوزید و نمی توانید به اهداف رشد خود برسید ، باید موقعیت خود را دوباره ارزیابی کنید. بنابراین اکنون آن اهداف رشد را تنظیم کنید ، و شما قادر خواهید بود همانطور که می خواهید ارزیابی کنید.

9. شفافیت با کارمندان و سرمایه گذاران

ما قبلاً ذکر کردیم که برنامه مالی شما برای سرمایه گذاران چقدر ضروری است. بنابراین ما در اینجا بیشتر به آنها شیر نمی دهیم.

اما در مورد کارکنان نیز همین موضوع صادق است. اکنون انتظار می رود که مدیران شرکت با کارکنان باز و صادق باشند. برخی از استارتاپ ها تا آنجا پیش می روند که حقوق خود را برای دیدن جهان تبلیغ می کنند.

حداقل ، کارمندان مدرن می خواهند ببینند که این شرکت در دست خوبی است و در راه موفقیت است. و هنگامی که مدیران می توانند برنامه مالی را در جلسات همه جانبه به اشتراک بگذارند ، داده های واقعی را به آنچه در غیر این صورت یک برنامه تجاری فاقد جزئیات خواهد بود ، به دست می آورند.

کارمندان دوست دارند چهره های کلیدی مانند درآمد ، هزینه ها و جایی را که در مسیر سودآوری قرار دارید ، ببینند.

چه چیزی را در یک برنامه مالی تجاری گنجانید

ما در اینجا به جزئیات زیادی نمی رویم ، اما ارزش این را دارد که ایده ای راجع به برنامه مالی معمولی ارائه دهیم.

یک برنامه مالی سه ساله متداول است. اما هرچه دوره مورد نظر باشد ، برنامه شما باید شامل شود:

پیش بینی های فروش: رشد پیش بینی شده فروش خود را برای آینده نزدیک و همچنین هزینه فروش پروژه کنید. شما می توانید این موارد را در گروه های مختلف قیمت گذاری ، محصولات و سایر عوامل مهم تجزیه کنید.

هزینه ها و بودجه ها: مهمترین آنها در اینجا هزینه ها هستند - به هزینه های ثابت و متغیر جدا می شوند.(پایین تر هزینه های ثابت معمولاً به معنای ریسک پایین تر برای تجارت است).

بیانیه سود و ضرر: از طرف دیگر ، می توانید یک بیانیه جریان نقدی ایجاد کنید ، که به نتیجه مشابهی می رسد. شما اساساً می خواهید در سه سال آینده پول و پول را به دست آورید.

دارایی ها و بدهی ها: اینها معمولاً از بیانیه P& L شما جدا می شوند و مطمئناً شامل هزینه های راه اندازی و دارایی برای مشاغل جدید خواهد بود.

تجزیه و تحلیل یکنواخت: در حالت ایده آل ، شما می توانید در سه سال آینده نقطه شکست خود را شناسایی کنید.

استخدام و ساختار تیمی: این یکی ضروری نیست ، اما منطقی است که به عنوان بخشی از برنامه کاری خود اضافه کنید. برای رسیدن به اهداف خود به چه کسی نیاز خواهید داشت - و چه زمانی آنها را به دست خواهید آورد؟

برای کسب اطلاعات بیشتر - به ویژه در مورد پیش بینی در زمان های نامشخص - راهنمای کارشناس ما برای برنامه ریزی مالی راه اندازی را بخوانید.

هیچ وقت مانند زمان برای برنامه ریزی وجود ندارد

ما نه دلیل عالی برای کار در برنامه مالی شرکت شما در اسرع وقت دیده ایم. همانطور که ما کاوش کردیم ، مالی بخش مهمی از برنامه کلی تجاری شما را تشکیل می دهد ، بدون آن شما کار سختی را برای ارزیابی عملکرد خود به عنوان یک شرکت خواهید داشت.

البته ، این تمرین نیاز به پیش بینی دارد - شما فقط نمی توانید به شماره های امروز خود اعتماد کنید. اما این همان چیزی نیست که حدس بزنید. بهترین شیوه ها را دنبال کنید و تمام نتایج بالقوه را در نظر بگیرید ، و با یک نقشه راه واضح دور خواهید شد تا شما را در آینده ای قابل پیش بینی به موفقیت کسب و کار برسانید.

از آنجا ، این مسئله است که کار را انجام دهید ، اندازه گیری موفقیت و به طور مرتب برنامه مالی خود را به روز کنید.< Pan> ما نه دلیل عالی برای کار در برنامه مالی شرکت خود در اسرع وقت دیده ایم. همانطور که ما کاوش کردیم ، مالی بخش مهمی از برنامه کلی تجاری شما را تشکیل می دهد ، بدون آن شما کار سختی را برای ارزیابی عملکرد خود به عنوان یک شرکت خواهید داشت.