امور مالی تجارت چیست؟

امور مالی تجارت فعالیت های واردات و صادرات و معاملات تجاری بین المللی را تسهیل می کند. این اجازه می دهد تا شرکت ها و S. M. E. برای دسترسی به طیف گسترده ای از محصولات مالی. شرکت های کوچک و متوسط برای دسترسی به سرمایه در گردش از محصولات مالی تجارت استفاده می کنند. از این رو ، به دست آوردن نقدینگی برای سرمایه گذاری ، پرداخت تأمین کنندگان یا پرداخت حقوق.

فهرست مطالب

چرا شرکت ها به تأمین مالی تجارت نیاز دارند؟

راه حل ها و محصولات مالی تجارت

مکانیسم مالی تجارت و بازیکنان درگیر

چرا شرکت ها به تأمین مالی تجارت نیاز دارند؟

این یک روش استاندارد در تجارت داخلی و بین المللی برای فروش شرایط پرداخت است. بنابراین ، به خریدار (بدهکار) اجازه می دهد تا پرداخت فاکتور را به تأخیر بیندازد. از این رو ، تولید درآمدها قبل از تسویه حساب فاکتور تأمین کننده. دسترسی به امور مالی تجارت به کاهش عدم تعادل جریان نقدی کمک می کند.

به عنوان مثال ، حمل و نقل کالا می تواند چند هفته قبل از رسیدن به انبار خریدار طول بکشد. بنابراین ، این یک فرصت عالی برای درخواست تأخیر در پرداخت ها است. تصور کنید که اگر چند ظرف کفش را از تحویل چین به اروپا سفارش دهید. این محموله 45 روز طول می کشد تا تحویل داده شود.

اگر می توانید با تأمین کننده خود موافقت کنید که روز 60 را بپردازید ، آیا این به جریان نقدی شما کمک نمی کند؟جواب بدون شک "بله" است.

به همین ترتیب ، در یک رابطه تجاری کاملاً تثبیت شده ، خریدار می تواند اقساط طولانی تر را درخواست کند.

به طور کلی ، برای تأمین کنندگان بزرگ که منتظر هستند مسئله ای را نشان نمی دهد. آنها از منابع مختلف نقدینگی می گیرند و جریان نقدی را ساده کرده اند. با این وجود ، مهم نیست که این تجارت چقدر بزرگ باشد ، بیشتر شرکت هایی که به تجارت بین المللی مشغول هستند ، سعی در دسترسی به راه حل های مالی تجارت دارند.

در مقابل ، تأمین کنندگان کوچکتر برای مقاومت در برابر شرایط پرداخت تلاش می کنند. چرخه عمر نقدی آنها کوتاه است. پول به سرعت وارد و خارج می شود. بنابراین ، امکان دسترسی به شرایط اعتباری به تثبیت جریان نقدی کمک می کند.

در سالهای اخیر ، شرکت های با اندازه کوچکتر قادر به دسترسی به امور مالی تجارت هستند. اکوسیستم منطقی جدید شرکت های fintech مانند Velotrade باعث شده است که امور مالی تجارت در دسترس شرکت های کوچک و متوسط باشد.

راه حل ها و محصولات مالی تجارت

محصولات مالی تجارت ، این امر را برای واردکنندگان و صادرکنندگان برای انجام معاملات بین المللی ایمن تر می کند. مالی I این محصولات را برای تسهیل تجارت و تجارت جهانی صادر می کند.

امور مالی تجارت الکترونیکی

تأمین مالی تجارت الکترونیک آخرین نسخه ای است که آن را در لیست محصولات مالی تجارت قرار داده است.

پس از افزایش تقاضا برای بازارهای بازار مانند لازادا ، eBay و آمازون ، سرمایه داران جایگزین راه حل مالی تجارت الکترونیکی را ایجاد کردند. به همین ترتیب ، Alibaba ، J. D. و Taobao چینی ها شاهد افزایش کاربران از طریق پلت فرم تجارت الکترونیکی خود بودند.

از طریق تأمین مالی تجارت الکترونیکی ، فروشگاه های تجارت الکترونیکی می توانند در چند کلیک به وجوه دسترسی پیدا کنند. متقاضی صاحب ESHOP است که از طریق بازار تجارت الکترونیکی به فروش می رسد. به طور کلی ، شرکت های تأمین مالی وام های گردان (و تمدید). کمک هزینه درآمدهای تخمین زده شده تأمین کننده محاسبه می شود. هنگامی که تأمین کننده سرمایه گذاری اولیه را پس داد ، اعتبار جدیدی صادر می شود.

در پایان ، فناوری و دیجیتالی شدن نقش مهمی در رشد مالی تجارت الکترونیک داشتند. یک اکوسیستم کاملاً جدید برای حمایت از توسعه کامل فعالیت های تجارت الکترونیکی آنلاین متولد شده است.

تأمین اعتبار سفارش

تأمین مالی PO بخشی از راه حل های پیش از حمل و نقل مالی است.

موسسه مالی معمولاً درصد مشخصی (بین 30 ٪ تا 70 ٪) از مبلغ مفهومی سفارش خرید را افزایش می دهد. از وجوه پیشرفته برای پرداخت مستقیم تأمین کننده استفاده می شود.

امور مالی زنجیره تأمین

تأمین مالی زنجیره تأمین (S. C. F.) احتمالاً محبوب ترین منبع بودجه در تجارت بین المللی است. این کارآیی را برای فعالیت های واردات و صادرات طرفین درگیر می افزاید. از همه مهمتر ، تأمین مالی زنجیره تأمین به باز کردن صندوق های گره خورده در ردیف های زنجیره تأمین کمک می کند. ردیف ها عبارتند از: حمل و نقل ، واسطه ها و سایر احزاب درگیر.

تخفیف فاکتور

از طریق تخفیف فاکتور ، فروشنده مالکیت فاکتور را به شرکت تأمین مالی منتقل می کند. بنابراین ، بدهکار به جای فروشنده به شرکت تأمین مالی مالکیت دارد.

امور مالی تخفیف به عنوان راهی برای دسترسی به بودجه برای مشاغل تأیید می شود. تخفیف فاکتور در حال حاضر در ایالات متحده و ایالات متحده آمریکا بسیار محبوب است که در آن بانک های بزرگ مانند Barclays ، Citi Bank و Chase دارای راه حل های تخفیف فاکتور هستند.

با این حال ، در سالهای اخیر ، بسیاری از فروشندگان کوچک آسیایی از تخفیف فاکتور به عنوان منبع جایگزین بودجه استفاده می کنند. امروزه ، نه تنها بانکهایی مانند HSBC ، O. C. B. C. ، Hang Seng ، N. A. B ، به خدمات فاکتور تخفیف پیشنهاد می دهند. در حقیقت ، بسیاری از امکانات تخفیف فاکتور به مشاغل کمک می کند تا در آسیا رشد کنند.

فرآیند تأمین مالی و معنای تخفیف فاکتور در این مثال به خوبی توضیح داده شده است. در دفترچه راهنما ، هزینه های تخفیف و مزایا و مضرات استفاده از این سرویس را نیز پیدا خواهید کرد.

تأمین اعتبار قابل دریافت

حساب های دریافتنی مطالبات مربوط به پرداخت است. این اسناد قابل اجرا از نظر قانونی (فاکتورها) توسط شغلی که کالاهای خود را فروخته اند نگهداری می شوند. با این حال ، مشتری (بدهکار) کالا را دریافت کرده است اما هنوز پرداخت نکرده است.

از دیدگاه حسابداری ما دو دسته داریم و تفاوت آن بستگی دارد با توجه به پرداخت هزینه:

• حساب قابل پرداخت: شرکت (خریدار) مدیون تأمین کننده است.
• حساب دریافتنی: پولی است که به شرکت ها بدهکار است.

اعتبارنامه

نامه اعتباری سندی است که توسط یک بانک صادر شده است. نامه اعتباری یک ابزار مشهور و مشهور مالی است که از آن استفاده می شود. این امر از فعالیت های تجاری بین المللی محافظت می کند.

چندین نامه اعتبار وجود دارد ، بسته به اینکه برای اهداف شخصی یا نیازهای تجاری باشد.

مکانیسم مالی تجارت و بازیکنان درگیر

از نظر اقتصادی که تقاضا و عرضه کالاها یا خدمات وجود دارد ، بازار وجود دارد. به گفته Investopedia: "بازار مکانی است که دو طرف می توانند برای تسهیل در تبادل کالا و خدمات جمع شوند."از طریق قانون تقاضا و عرضه ، قیمت کشف می شود.

همین مفهوم برای تأمین مالی تجارت صدق می کند. خریدار و فروشنده برای مطابقت با انتظارات خود در بازار جمع می شوند. یکی به دنبال بودجه برای تأمین مالی فعالیتهای تجاری خود است. دیگری دارای نقدینگی بیش از حد است که مایل به سرمایه گذاری در بازگشت عملکرد است.

موسسات مالی

موسسات مالی شرکت هایی هستند که در زمینه مقابله با محصولات مالی تخصص دارند. این محصولات شامل سرمایه گذاری ، وام ، سپرده و موارد دیگر است. در امور مالی تجارت ، اپراتورهای مالی وجوه را به شرکتهای نیازمند تأمین مالی پیش می برند. برای انجام این کار ، آنها باید مجوزهای لازم را برای کار نگه دارند.

در حالی که الزامات خاص به صلاحیت بستگی دارد ، دیگران در سطح جهان مورد نیاز هستند. به عنوان مثال ، وام های پول و مجوزهای ضد پولشویی موسسات را قادر می سازد تا پول را اداره کنند. هر وام دهنده پولی که درگیر فعالیت های مالی تجارت هستند ، باید مجوزهای لازم را برای فعالیت داشته باشند.

علاوه بر این ، در صورت برخورد با اوراق بهادار در هنگ کنگ ، S. F. C. مجوز نوع 1 نیز لازم است. کمیسیون اوراق بهادار و آتی نهاد نظارتی است که مجوز نوع 1 را ارائه می دهد. اطلاعات بیشتری در مورد آنچه دلالت دارد S. F. C است. نهاد تنظیم شده در هنگ کنگ.

به همین ترتیب ، اداره دارایی تجارت پولی هنگ کنگ فعالیت مالی تجارت بانکها را تنظیم می کند. نقش اصلی H. K. M. A. اطمینان از ثبات سیستم ارز و بانکداری هنگ کنگ است.

Velotrade تمام مجوزهای لازم را برای ارائه راه حل های مالی تجارت به بازار آسیا در اختیار دارد. Velotrade یک بستر مالی دیجیتال تجارت با دفتر مرکزی در هنگ کنگ است.

به طور کلی ، اداره عملیات دارایی تجارت در مورد همه طرفین درگیر ، دقت لازم را انجام می دهد. دستیاران دارایی تجارت و افسران دارایی تجارت مسئولیت ورود به سیستم را بر عهده دارند. فرآیند ورود به سیستم باید برای موجودات جدید در داخل انجام شود و به آنها اجازه دهد از این سکو استفاده کنند. با این کار ، شرکت بودجه اطمینان می دهد که طرفین الزامات قانونی را برآورده می کنند.

در امور مالی تجارت ، وام دهی می تواند از دو طریق بودجه تأمین کند:

آنها بودجه را مستقیماً با استفاده از سرمایه خود اعطا می کنند. از این رو ، بارگذاری ترازنامه با بدهی و بدهی. به طور کلی بانکها و سایر موسسات سنتی این کار را انجام می دهند. به عنوان مثال ، بخش تجارت جهانی HSBC و بخش مالی دریافتنی یا واحد مالی تجارت استاندارد هنگ کنگ.

شرکت های تأمین مالی از پول سرمایه گذار برای تأمین بودجه استفاده می کنند. از این رو ، به عنوان واسطه عمل می کنید. بنابراین ، تهیه یک استخر از سرمایه گذاران با اشتها با ریسک مختلف ، تا اطمینان حاصل شود که نیازهای تأمین مالی همیشه برآورده می شود. شرکت های مالی تجارت Fintech در حال بررسی فرصت های این زمینه هستند.

بدهکار A. K. A. خریدار

خریدار نهاد خرید کالا از تأمین کننده است. بنابراین ، با تعریف ، او بدهکار به دلیل تأمین کننده است. از این رو ، وی از نظر قانونی موظف است بدهی را به همتای خود بپردازد. طرف مقابل به عنوان طلبکار خوانده می شود.

در امور مالی تجارت ، بدهکار مسئولیت بازپرداخت وجوه به شرکت وام را بر عهده دارد.

فروشنده

فروشنده یا تأمین کننده شرکتی است که کالاهای خود را تولید می کند. این می تواند یک شرکت تولیدی یا کارخانه ای باشد که در ازای پول کالا را مبادله می کند. در بیشتر اوقات ، فروشنده مشغول فعالیت های بین المللی تجارت خود است که محصولات خود را به خارج از کشور می فروشد.

فروشنده حق پرداخت فاکتور را دارد و بدهکار در موعد مقرر وی را بازپرداخت می کند. در امور مالی تجارت ، فروشنده ستون مرحله مبدا است. منشأ جایی است که فاکتورها ، مطالبات مطالبات و سایر حقوق اعتباری "سرچشمه می شوند".

سرمایه گذاران

سرمایه گذاران شرکت ها یا نهادهایی با نقدینگی بیش از حد هستند. آنها می توانند صندوق های پرچین ، افراد با ارزش خالص بالا یا در واقع بانکهایی باشند که به دنبال منابع جایگزین عملکرد هستند. اگرچه آنها قبلاً می توانند دارایی های سنتی مانند FX ، اوراق قرضه یا حقوق صاحبان سهام را انجام دهند ، اما ممکن است هنوز در امور مالی تجارت شرکت نکنند. در حقیقت ، در سالهای اخیر ، بیشتر و بیشتر صندوق های مالی تجارت ایجاد می شود.

چگونه سرمایه گذاران می توانند در دارایی های دارایی تجارت سرمایه گذاری کنند؟

سرمایه گذاران دارایی دارایی تجارت بازده را با دارایی های همبستگی کوتاه و کم افزایش می دهند. به عنوان مثال ، یک دفتر خانواده قصد دارد معامله ای را در معامله املاک و مستغلات انجام دهد. آنها می دانند که مدت شش ماه تا یک سال قبل از اتمام پروژه وجود دارد. از این رو ، آنها با اتصال وجوه در سرمایه گذاری های بلند مدت راحت هستند.

سرمایه گذاران چه کاری می توانند انجام دهند؟

سرمایه گذاران دارایی می توانند به جای آن در 30/60/90 روز از ابزارهای مالی تجارت استفاده کنند. با چرخاندن موقعیت چند بار ، آنها بازده بهتری را از آنکه وجوه در حساب جاری نشسته بودند ، انتخاب می کردند.

واسطه های مالی

بسیاری از عوامل (کارگزاران) و احزاب (بدهکاران/خریداران و فروشندگان) در امور مالی تجارت درگیر هستند. نقش آنها همکاری با شرکتهای مالی است. از طریق کمک به طرفین برای برقراری ارتباط و مذاکره در مورد کارگزاران ، کمیسیون. کمیسیون (هزینه کارگزاری) می تواند یا درصدی از نرخ مفهومی یا ثابت باشد.

اینها محبوب ترین دسته کارگزاران است که در تجارت جهانی و امور مالی مطالبات قابل دریافت است.

کارگزاران بیمه به مشتریان کمک می کنند تا ارائه دهندگان بیمه را پیدا کنند. همچنین ، آنها به تحقق قرارداد بین طرفین کمک می کنند. به عنوان مثال ، میکروچیپ های گران قیمت برای وقایع پیش بینی نشده در هنگام حمل و نقل نیاز به پوشش بیمه دارند. بنابراین ، خریدار و فروشنده دوست دارند بیمه را تحت پوشش خود قرار دهند.

معرفی کنندگان شرکت ها شرکت های کوچک و متوسط را با موسسات تأمین مالی متصل می کنند. نمایندگان به شرکت ها (کارخانه ها و تولید کنندگان) کمک می کنند تا به گزینه های بودجه دسترسی پیدا کنند. بنابراین ، قدرت آنها به توانایی های شبکه آنها متکی است.

معرفی کنندگان برای سرمایه گذاران بخشی از راه حل های سرمایه گذاری جایگزین هستند. نقش آنها اتصال مشتری با نقدینگی بیش از حد به موسسات مالی است. آنها مجوزها و توانایی هایی برای فعالیت به عنوان مأمور وام ندارند. بنابراین ، آنها برای تولید درآمدها به نمونه کارها گسترده خود از افراد ثروتمند ، صندوق های پرچین و دفاتر خانواده متکی هستند.

کارگزاران کشتی و کارگزاران حمل و نقل نقش اساسی در ردیف های اولیه زنجیره تأمین دارند. آنها مواد اولیه و کالاها را در سراسر قاره ها جابجا می کنند. از این رو ، تسهیل فعالیت های بین المللی تجارت و واردات و صادرات تجارت. به عنوان مثال ، معامله گران کالا (سنگ آهن ، زغال سنگ ، سویا ، شکر) با کارگزاران کشتی کار می کنند تا بار خود را برای بار خود پیدا کنند. به همین ترتیب ، کارگزاران کانتینر با ظروف (کالاها) با کشتی ها (حمل و نقل) مطابقت دارند تا کالاهای جهانی را تحویل دهند.